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融资报告

2012-06-07    来源:博思数据研究中心        8条评论
导读: 第六种融资的方式是委托贷款。所谓委托贷款就是投资方在银行为项目方设立一个专款账户,然后把钱打到专款账户里面,委托银行放款给项目方。这个是比较好操作的一种融资形式。通常对项目的审查不是很严格,要求银行作出向项目方负责每年代收利息和追还本金的承诺书。当然,不还本的只需要承诺每年代收利息。

一.什么是融资报告


     融资报告系指在企业向外融资时所必须具备的文件,一份优质的融资报告可大大提高项目融资的可能性,融资报告一般所涉及的报告种类为:商业计划书、可行性分析报告、投资价值分析报告、项目数据分析报报等;商业计划书做为融资报告的首先,被大多数项目融资者所使用。

二.融资的方式


  第一种是基金组织,手段就是假股暗贷。所谓假股暗贷顾名思义就是投资方以入股的方式对项目进行投资但实际并不参与项目的管理。到了一定的时间就从项目中撤股。这种方式多为国外基金所采用。缺点是操作周期较长,而且要改变公司的股东结构甚至要改变公司的性质。国外基金比较多,所以以这种方式投资的话国内公司的性质就要改为中外合资。
  第二种融资方式是银行承兑。投资方将一定的金额比如一亿打到项目方的公司帐户上,然后当即要求银行开出一亿元的银行承兑出来。投资方将银行承兑拿走。这种融资的方式对投资方大大的有利,因为他实际上把一亿元变做几次来用。他可以拿那一亿元的银行承兑到其他的地方的银行再贴一亿元出来。起码能够贴现80%。但问题是公司账户上有一亿元银行能否开出一亿元的承兑。很可能只有开出80%到90%的银行承兑出来。就是开出100%的银行承兑出来,那公司帐户上的资金银行允许你用多少还是问题。这就要看公司的级别和跟银行的关系了。另外承兑的最大的一个缺点就是根据国家的规定,银行承兑最多只能开12个月的。现在大部分地方都只能开6个月的。也就是每6个月或1年你就必须续签一次。用款时间长的话很麻烦。
  第三种融资的方式是直存款。这个是最难操作的融资方式。因为做直存款本身是违反银行的规定的,必须企业跟银行的关系特别好才行。由投资方到项目方指定银行开一个账户,将指定金额存进自己的账户。然后跟银行签定一个协议。承诺该笔钱在规定的时间内不挪用。银行根据这个金额给项目方小于等于同等金额的贷款。注:这里的承诺不是对银行进行质押。是不同意拿这笔钱进行质押的。同意质押的是另一种融资方式叫做大额质押存款。当然,那种融资方式也有其违反银行规定的地方。就是需要银行签一个保证到期前30天收款平仓的承诺书。实际上他拿到这个东西之后可以拿到其他地方的银行进行再贷款的。
  第五种融资的方式(第四种是大额质押存款)是银行信用证。国家有政策对于全球性的商业银行如花旗等开出的同意给企业融资的银行信用证视同于企业帐户上已经有了同等金额的存款。过去很多企业用这个银行信用证进行圈钱。所以现在国家的政策进行了稍许的变动,国内的企业现在很难再用这种办法进行融资了。只有国外独资和中外合资的企业才可以。所以国内企业想要用这种方法进行融资的话首先必须改变企业的性质。
  第六种融资的方式是委托贷款。所谓委托贷款就是投资方在银行为项目方设立一个专款账户,然后把钱打到专款账户里面,委托银行放款给项目方。这个是比较好操作的一种融资形式。通常对项目的审查不是很严格,要求银行作出向项目方负责每年代收利息和追还本金的承诺书。当然,不还本的只需要承诺每年代收利息。
  第七种融资方式是直通款。所谓直通款就是直接投资。这个对项目的审查很严格往往要求固定资产的抵押或银行担保。利息也相对较高。多为短期。个人所接触的最低的是年息18。一般都在20以上。
  第八种融资方式就是对冲资金。现在市面上有一种不还本不付息的委托贷款就是典型的对冲资金。
  第九种融资方式是贷款担保。现在市面上多投资担保公司,只需要付高出银行利息就可以拿到急需的资金。

三.融资报告的格式及范文


摘要
  (整个计划的概括) (文字在2-3页以内)
  一。 项目简单描述(目的、意义、内容、运作方式)
  二。 市场目标概述
  三。 项目优势及特点简介
  四。 利润来源简析
  五。 投资和预算
  六。 融资方案(资金筹措及投资方式)
  七。 财务分析(预算及投资报酬)
第一章 项目背景
  一。 项目的提出原因
  二。 项目环境背景
  三。 项目优势分析(资源、技术、人才、管理等方面)
  四。 项目运作的可行性
  五。 项目的独特与创新分析
第二章 项目介绍
  一。 ***项目建设宗旨
  二。 定位与总体目标
  三。 ***项目规划与建设进度
  四。 资源整合与系统设计
  五。 ***项目结构栏目板块
  六。 主要栏目介绍
  七。 商业模式
  八。 技术功能
  九。 信息资源来源
  十。 项目运作方式
  十一。 ***项目优势(资源内容模式技术市场等)
  十二。 无形资产
  十三。 策略联盟
  十四。 ***项目版权
  十五。 收益来源概述
  十六。 项目经济寿命
第三章。 市场分析
  一。 市场状况及成长
  二。 商务模式的市场地位
  三。 目标市场的设定
  四。 传统行业市场状况
  五。 市场定位及特点(消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析市场规模、市场结构与划分,特定受众等
  六。 市场成长
  七。 本项目产品市场优势(对于特定人群的市场特点的省事、省时、省力、省钱等)
  八。 市场趋势预测和市场机会
  九。 行业政策
第四章 竞争分析
  一。 有无行业垄断
  二。 从市场细分看竞争者市场份额
  三。 主要竞争对手情况
第五章 商业实施方案
  一。 商业模式实施方案总体规划介绍
  二。 营销策划
  三。 市场推广
  四。 销售方式与环节
  五。 作业流程
  六。 采购、销售政策的制定
  七。 价格方案
  八。 服务、投诉与退货
  九。 促销和市场渗透(方式及安排、预算)
  1. 主要促销方式
  2. 广告公关策略、媒体评估
  3. 会员制等
  十。 获利分析
  十一。 销售资料统计和销售纪录方式,销售周期的计算。
  十二。 市场开发规划,销售目标(近期、中期),销售预估(3-5年)销售额、占有率及计算依据
第六章 技术可行性分析
  一。 平台开发
  二。 数据库
  三。 系统开发
  四。 网页设计
  五。 安全技术
  六。 内容设计
  七。 技术人员
  八。 知识产权
第七章 项目实施
  一。项目实施构想(公司的设立、组织结构与股权结构)
  二。***项目开发进度设计与阶段目标
  三。营销进度设计与阶段目标
  四。行政管理部门的建立、职工的招募和培训安排
  五。项目执行的成本预估
第八章 投资说明
  一。 资金需求说明(用量期限)
  二。 资金使用计划(即用途)及分期
  三。 项目投资构成和固定资产投资的分类
  四。 主要流动资金构成
  五。 投资形式(贷款利率利率支付条件转股-普通股、优先股、任股权对应价格等)
  六。 资本结构
  七。 股权结构
  八。 股权成本
  九。 投资者介入公司管理之程度说明
  十。 报告(定期向投资者提供的报告和资金支出预算)
  十一。 杂费支付(是否支付中介人手续费)
第九章 投资报酬与退出
  一。 股票上市
  二。 股权转让
  三。 股权回购
  四。 股利
第十章 风险分析与规避
  一。 政策风险
  二。 资源风险
  三。 技术风险
  四。 市场风险
  五。 内部环节脱节风险
  六。 成本控制风险
  七。 竞争风险
  八。 财务风险(应收帐款坏帐亏损)
  九。 管理风险(含人事人员流动关键雇员依赖)
  十。 破产风险
第十一章 管理
  一。 公司组织结构
  二。 现有人力资源或经营团队
  三。 管理制度及协调机制
  四。 人事计划(配备招聘培训考核)
  五。 薪资、福利方案
  六。 股权分配和认股计划
第十二章 经营预测
  一。 ***项目经营
  1.访问人数成长预测
  2.会员增长预测
  3.行业联盟预测
  二。 销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据
第十三章 财务可行性分析
  一。财务分析说明
  二。财务数据预测
  1. 收入明细表
  2. 成本费用明细表
  3. 薪金水平明细表
  4. 固定资产明细表
  5. 资产负债表
  6. 利润及利润分配明细表
  7. 现金流量表
  三。 财务分析指标
  反映财务盈利能力的指标
  a. 投资回收期(pt)
  b. 投资利润率
  c. 投资利税率
  d. 不确定性分析
附录
  一。附件
  1. 主要经营团队名单及简历
  2. 专业术语说明
  3. 企业形象设计宣传资料(标识设计、说明书、出版物、包装说明等)
  二。附表
  1. 市场受众分析(人群分布数量等)表
  2. 成长状况表
  3. 主要设备清单
  4. 市场调查表
  5. 预估分析表
  6. 各种财务报表及财务预估

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